2019年以來,國電泉州熱電有限公司深入開展 “開源節(jié)流、增收節(jié)支”工作,在保障資金安全的前提下,把握持續(xù)盈利有利形勢,加強金融市場研判,多措并舉挖掘資金管理潛力,有效壓降財務費用,助力企業(yè)增收節(jié)支。
調(diào)結(jié)構(gòu),適時優(yōu)化長短貸比例。該公司通過加強經(jīng)營現(xiàn)金流預測,合理安排融資到期時間,有效化解大額融資接續(xù)風險。認真做好長短貸比例分析,積極爭取中長期借款。2019年,該公司與國開行福建分行合作,順利爭取3.5億三年期基準下浮的中期流貸,中長期借款占融資余額比例較期初上升20個百分點,改善原短貸比例過高的問題,實現(xiàn)融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。
強協(xié)同,多渠道融資壓降財務費用。該公司充分把握上半年融資較為寬松的有利形勢,多次與合作銀行協(xié)商,完成高息貸款置換,節(jié)約財務費用約50萬元。發(fā)揮進口煤采購優(yōu)勢,與上游國海燃料公司加強協(xié)同創(chuàng)效力度,豐富融資品種,先后采用國內(nèi)信用證、融易達、網(wǎng)絡供應鏈“E信通”、銀行承兌匯票等結(jié)算方式,融資成本較銀行同期貸款利率下浮8%以上,累計節(jié)約財務費用近100萬元。
控風險,強化資金安全管控。該公司根據(jù)電熱費回款及時、穩(wěn)定的特點,與工商銀行、招商銀行開展法透賬戶合作,合計爭取到法透授信規(guī)模5億元。發(fā)揮法透賬戶隨用隨支、隨時歸還、未使用不計息等特點,結(jié)合燃料結(jié)算、技改檢修等大額支付業(yè)務,保障經(jīng)營資金需求的同時,防止貨幣資金與貸款規(guī)?!半p高”的情況,有效提升營運資金使用效率和風險應對能力。
主辦單位:中國電力發(fā)展促進會 網(wǎng)站運營:北京中電創(chuàng)智科技有限公司 國網(wǎng)信通億力科技有限責任公司 銷售熱線:400-007-1585
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2019年以來,國電泉州熱電有限公司深入開展 “開源節(jié)流、增收節(jié)支”工作,在保障資金安全的前提下,把握持續(xù)盈利有利形勢,加強金融市場研判,多措并舉挖掘資金管理潛力,有效壓降財務費用,助力企業(yè)增收節(jié)支。
調(diào)結(jié)構(gòu),適時優(yōu)化長短貸比例。該公司通過加強經(jīng)營現(xiàn)金流預測,合理安排融資到期時間,有效化解大額融資接續(xù)風險。認真做好長短貸比例分析,積極爭取中長期借款。2019年,該公司與國開行福建分行合作,順利爭取3.5億三年期基準下浮的中期流貸,中長期借款占融資余額比例較期初上升20個百分點,改善原短貸比例過高的問題,實現(xiàn)融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。
強協(xié)同,多渠道融資壓降財務費用。該公司充分把握上半年融資較為寬松的有利形勢,多次與合作銀行協(xié)商,完成高息貸款置換,節(jié)約財務費用約50萬元。發(fā)揮進口煤采購優(yōu)勢,與上游國海燃料公司加強協(xié)同創(chuàng)效力度,豐富融資品種,先后采用國內(nèi)信用證、融易達、網(wǎng)絡供應鏈“E信通”、銀行承兌匯票等結(jié)算方式,融資成本較銀行同期貸款利率下浮8%以上,累計節(jié)約財務費用近100萬元。
控風險,強化資金安全管控。該公司根據(jù)電熱費回款及時、穩(wěn)定的特點,與工商銀行、招商銀行開展法透賬戶合作,合計爭取到法透授信規(guī)模5億元。發(fā)揮法透賬戶隨用隨支、隨時歸還、未使用不計息等特點,結(jié)合燃料結(jié)算、技改檢修等大額支付業(yè)務,保障經(jīng)營資金需求的同時,防止貨幣資金與貸款規(guī)?!半p高”的情況,有效提升營運資金使用效率和風險應對能力。