10月22日,國(guó)電泉州熱電有限公司與建設(shè)銀行福建分行合作開展的首筆國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款成功落地,融資金額8000萬元,融資期限1年,綜合資金成本較同期基準(zhǔn)利率下浮3%,創(chuàng)福建區(qū)域同期融資成本最低。
2018年,受內(nèi)外部多種因素影響,貨幣資金市場(chǎng)形勢(shì)多變。該公司主動(dòng)作為,把握形勢(shì),在保障資金鏈安全前提下,積極爭(zhēng)取低息融資,優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),壓降財(cái)務(wù)費(fèi)用。
加強(qiáng)溝通,提振銀企合作信心。2018年,該公司主動(dòng)走出去,加強(qiáng)與各銀行的溝通交流,主動(dòng)介紹該公司經(jīng)營(yíng)情況及行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),提升各銀行合作信心。充分發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用,與區(qū)域四大合作銀行開展黨建協(xié)同共建,拓展業(yè)務(wù)合作領(lǐng)域,協(xié)同防范資金風(fēng)險(xiǎn)。在保障原有合作規(guī)模前提下,2018年新增有效授信6億元,確保該公司資金鏈安全可控在控。
把握時(shí)機(jī),優(yōu)化結(jié)構(gòu)降低成本。該公司實(shí)時(shí)關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài),主動(dòng)把握融資有利時(shí)機(jī)。8月份與工商銀行順利開展中期流貸業(yè)務(wù),爭(zhēng)取到三年基準(zhǔn)利率貸款3億元,有效優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。把握三季度貨幣市場(chǎng)較為寬松的時(shí)機(jī),開展上浮貸款置換。截至10月,該公司已經(jīng)完成全部上浮流貸置換工作,節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用70萬元。
拓展渠道,提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。該公司在成功應(yīng)用中行融易達(dá)、招行代理支付等融資產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,繼續(xù)與銀行探索新的融資品種。在獲悉建設(shè)銀行準(zhǔn)備開展國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)可以引入境外低息貸款后,該公司第一時(shí)間提出合作意向,提交相關(guān)審批資料,協(xié)商合作模式,促成業(yè)務(wù)的順利落地,進(jìn)一步豐富融資渠道,直接節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用12萬元。10月23日,該公司申請(qǐng)的法人透支賬戶獲集團(tuán)公司批準(zhǔn),為四季度與工商銀行開展法透融資,減少資金沉淀,提升公司融資彈性,奠定基礎(chǔ)。
夯實(shí)基礎(chǔ),精益資金安全管理。該公司高度重視資金計(jì)劃管控,提前制定了四季度融資接續(xù)方案,化解大額資金集中到期接續(xù)風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)關(guān)注燃料、檢修、技改等大額資金計(jì)劃的編制和執(zhí)行,加強(qiáng)過程跟蹤和偏差控制,有效保障生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金需求。通過強(qiáng)化現(xiàn)金流管理,減少經(jīng)營(yíng)資金沉淀。截至目前,該公司較年初壓降融資規(guī)模1.5億元,預(yù)計(jì)全年可壓降帶息負(fù)債規(guī)模4億元。
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10月22日,國(guó)電泉州熱電有限公司與建設(shè)銀行福建分行合作開展的首筆國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款成功落地,融資金額8000萬元,融資期限1年,綜合資金成本較同期基準(zhǔn)利率下浮3%,創(chuàng)福建區(qū)域同期融資成本最低。
2018年,受內(nèi)外部多種因素影響,貨幣資金市場(chǎng)形勢(shì)多變。該公司主動(dòng)作為,把握形勢(shì),在保障資金鏈安全前提下,積極爭(zhēng)取低息融資,優(yōu)化融資結(jié)構(gòu),壓降財(cái)務(wù)費(fèi)用。
加強(qiáng)溝通,提振銀企合作信心。2018年,該公司主動(dòng)走出去,加強(qiáng)與各銀行的溝通交流,主動(dòng)介紹該公司經(jīng)營(yíng)情況及行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),提升各銀行合作信心。充分發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用,與區(qū)域四大合作銀行開展黨建協(xié)同共建,拓展業(yè)務(wù)合作領(lǐng)域,協(xié)同防范資金風(fēng)險(xiǎn)。在保障原有合作規(guī)模前提下,2018年新增有效授信6億元,確保該公司資金鏈安全可控在控。
把握時(shí)機(jī),優(yōu)化結(jié)構(gòu)降低成本。該公司實(shí)時(shí)關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài),主動(dòng)把握融資有利時(shí)機(jī)。8月份與工商銀行順利開展中期流貸業(yè)務(wù),爭(zhēng)取到三年基準(zhǔn)利率貸款3億元,有效優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。把握三季度貨幣市場(chǎng)較為寬松的時(shí)機(jī),開展上浮貸款置換。截至10月,該公司已經(jīng)完成全部上浮流貸置換工作,節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用70萬元。
拓展渠道,提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。該公司在成功應(yīng)用中行融易達(dá)、招行代理支付等融資產(chǎn)品的基礎(chǔ)上,繼續(xù)與銀行探索新的融資品種。在獲悉建設(shè)銀行準(zhǔn)備開展國(guó)際商業(yè)轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù)可以引入境外低息貸款后,該公司第一時(shí)間提出合作意向,提交相關(guān)審批資料,協(xié)商合作模式,促成業(yè)務(wù)的順利落地,進(jìn)一步豐富融資渠道,直接節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用12萬元。10月23日,該公司申請(qǐng)的法人透支賬戶獲集團(tuán)公司批準(zhǔn),為四季度與工商銀行開展法透融資,減少資金沉淀,提升公司融資彈性,奠定基礎(chǔ)。
夯實(shí)基礎(chǔ),精益資金安全管理。該公司高度重視資金計(jì)劃管控,提前制定了四季度融資接續(xù)方案,化解大額資金集中到期接續(xù)風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)關(guān)注燃料、檢修、技改等大額資金計(jì)劃的編制和執(zhí)行,加強(qiáng)過程跟蹤和偏差控制,有效保障生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金需求。通過強(qiáng)化現(xiàn)金流管理,減少經(jīng)營(yíng)資金沉淀。截至目前,該公司較年初壓降融資規(guī)模1.5億元,預(yù)計(jì)全年可壓降帶息負(fù)債規(guī)模4億元。